يشكل الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 30 عامًا غالبية الأشخاص الذين يتم القبض عليهم للاشتباه في قيامهم بغسل الأموال في المملكة المتحدة، ويعتبر الطلاب، بمن فيهم الأجانب، فئة معرضة للخطر بشكل خاص، وفقًا لباحثين من جامعة كارديف وجامعة غرب إنجلترا.
نُشرت المقالة على موقع ORCA التابع لجامعة كارديف.
قام باحثون بتحليل حجم جرائم غسل الأموال التي كشفتها الشرطة في إنجلترا وويلز لأول مرة. وتغطي البيانات، التي تم الحصول عليها من 36 إدارة شرطة بناءً على طلبات بموجب قانون حرية المعلومات، الفترة من يناير 2020 إلى يناير 2025.
خلال تلك الفترة، تم إلقاء القبض على 14493 شخصًا في قضايا غسل الأموال بموجب قانون عائدات الجريمة لعام 2002. وتم إلقاء القبض على 8956 شخصًا تقل أعمارهم عن 30 عامًا. وفي المجمل، وجهت الشرطة 7735 تهمة في مثل هذه القضايا.
أظهرت المقابلات والاستطلاعات التي أجريت مع ضباط من وحدات مكافحة الجريمة المنظمة الإقليمية وشرطة مدينة لندن أن الشباب، وخاصة الطلاب، أصبحوا أهدافًا جذابة للعصابات الإجرامية، التي تجندهم على أنهم ما يسمى "ناقلي الأموال".
"وسطاء الأموال" هم أشخاص يقومون بتحويل الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة من خلال حساباتهم المصرفية، مما يساعد المجرمين على إخفاء مصدرها ويجعل عمل جهات إنفاذ القانون أكثر صعوبة.
يقول الباحثون إن الطلاب قد يكونون أكثر عرضة للخطر بسبب الصعوبات المالية، وقلة الوعي بالمخاطر، وقدرة المجرمين على استغلالهم. ومع ذلك، فقد تبين أنه من المستحيل تحديد العدد الدقيق للطلاب بين المقبوض عليهم.
كما لفت الباحثون الانتباه إلى ثغرة في القانون البريطاني، حيث لا تشمل قائمة المنظمات الخاضعة لقواعد مكافحة غسل الأموال الجامعات وغيرها من مؤسسات التعليم العالي. وتلزم هذه القواعد تحديداً المنظمات الخاضعة لها بالإبلاغ عن أي شبهات تتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى الوكالة الوطنية البريطانية لمكافحة الجريمة.
بحسب مؤلفي الدراسة، ينتج عن ذلك حصول أجهزة إنفاذ القانون على معلومات محدودة من الجامعات. ونتيجة لذلك، غالباً ما يتركز الاهتمام على المشاركين الأفراد في المخططات، بينما تبقى أنشطة الشبكات الإجرامية المنظمة أقل وضوحاً.
كشف البحث أيضاً عن اختلافات إقليمية كبيرة. سُجّل أعلى عدد من الجرائم بموجب المادة 327 من قانون عائدات الجريمة لعام 2002 في مانشستر الكبرى بواقع 570 حالة، تليها ميرسيسايد بـ 566 حالة، ثم ليسترشاير بـ 485 حالة. وتلتها شرطة العاصمة بـ 404 حالات، ثم ديفون وكورنوال بـ 327 حالة.
أشار التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2025، الذي أعدته وزارة الداخلية ووزارة الخزانة البريطانية، إلى أن المدارس والجامعات تُعدّ من نقاط الضعف الناشئة. وقد عزت السلطات ذلك إلى النطاق الدولي للمؤسسات التعليمية، والتدفقات المالية الكبيرة التي تمر عبرها، وضعف الرقابة النسبية.
في الوقت نفسه، لا تقتصر المشكلة على البالغين فقط. فبحسب وزارة العدل، أدين 108 قاصرين و420 شاباً تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عاماً بتهمة غسل الأموال خلال الفترة نفسها.
يدعو مؤلفو الدراسة إلى تعزيز التعاون بين الشرطة والجامعات والقطاع المالي، وتحسين تبادل المعلومات وزيادة الموارد لمكافحة الجرائم المالية.
من جانبها، تحذر أجهزة إنفاذ القانون من أن المشاركة في عمليات غسل الأموال لا يمكن اعتبارها جريمة "غير ضارة". إذ يمكن أن تمر الأموال المتعلقة بتجارة المخدرات والأسلحة، والاتجار بالبشر، واستغلال الأطفال عبر هذه الشبكات.
